Hvilken form for bevisførelse kan pengeinstituttet forlange?

I de seneste år er der blevet implementeret en række forskrifter med henblik på at modarbejde finansiel kriminalitet. Dette har besværliggjort det for kriminelle at gennemføre ulovlige transaktioner via bankerne. Dette støtter Finans Danmark helhjertet. Ikke desto mindre oplever mange danske statsborgere, at disse foranstaltninger er blevet en hindring i deres kontakt med banken.

En ny undersøgelse foretaget af Epinion afslører, at en betragtelig del af bankkunderne i Danmark oplever en forøgelse i kravene om dokumentation, som lovgivningen pålægger dem at fremsende til pengeinstituttet. Ifølge undersøgelsen indikerer 34,3 procent af de interviewede, at bankerne i højere grad end tidligere anmoder om beviser som en konsekvens af regulativerne. Ydermere indikerer undersøgelsen, at tæt på 69 procent af de adspurgte finder, at de udvidede krav til bevisførelse udgør en belastning.

'Vi er fuldkommen enige med kunderne i, at der eksisterer mange krav til beviser som bankkunde. Derfor arbejder vi også kontinuerligt på at reducere byrderne for kunderne. Samtidig er vi også dybt engagerede i at stoppe kriminalitet. Derfor er det en balancekunst at finde en løsning. Men vi er overbeviste om, at den eksisterer - til fordel for både kunder, pengeinstitutter og samfundet. Og vi håber, at både instanser og politikere vil være villige til at kigge på dette sammen med os,' udtaler Kjeld Gosvig-Jensen, juridisk direktør hos Finans Danmark.

En bedre balance bør etableres
Finans Danmark har gentagne gange foreslået, at regeringen etablerer en ekspertgruppe, der kan fremsætte yderligere anbefalinger til at mindske unødvendig bureaukrati til fordel for hele nationen. At bekæmpe økonomisk kriminalitet er et kollektivt samfundsanliggende. Det samme gør sig gældende for opgaven med at sikre ligevægten imellem at stoppe kriminalitet og genere lovlydige borgere så lidt som muligt.

Ved at nedbringe unødvendige besværligheder kan pengeinstitutterne og kunderne nyde godt af en mere effektiv og gnidningsfri proces i forbindelse med kundeetablering og kundeforhold.

'Det ekspertudvalg, som vi opfordrer regeringen til at nedsætte, vil netop kunne vurdere, hvorvidt det er muligt at lette eller justere visse af de regler, som jo er dikteret af lovgivningen. Indtil dette arbejde bliver sat i gang, vil kunderne fortsat erfare et betydeligt krav om bevisførelse. Beklageligvis. Derfor opfordrer vi til, at vi tager fat på arbejdet så hurtigt som muligt, og vi står naturligvis til rådighed,' forklarer Kjeld Gosvig-Jensen.